如何识别假借区块链之名的骗局？

财经365讯，春节假期，由“3点钟无眠区块链”引爆的区块链热浪至今没有消退，无数蹭“3点钟”的群突然冒了出来。然而，观察可以发现，以区块链命名的微信群中，大多却是如何融资、买币、炒币暴富、圈内互撕、大佬站台等等真假难辨的消息。国内被禁的ICO也借区块链死灰复燃，撩拨着币圈及边缘人梦想发财的神经。 各种加密货币利用区块链的投机行为，呈现严重的泡沫化。山寨币、传销币、空气币更是打着区块链的旗号行坑蒙拐骗之实，形成了融资人圈钱、庄家操纵、平台搭桥、“割韭菜”的套路。 怎样才能识别假借区块链之名的骗局？

目前大多数散户投资者能够接触到的区块链投资项目（二级市场投资除外），大部分都是骗局。骗局主要分为几类，第一类是以ICO之名集币，骗取用户手中有较大价值的比特币，以太币等代币，第二类是以空投等方式诱导用户入群购买空气币，第三类是链圈的私募，用一些不落地的项目给用户画饼，获得投资。

识别的基础是首先看项目的白皮书，其中的逻辑是否是通顺流畅的，而区块链+需求是否是伪需求，如果是伪需求那多半是空气项目，还要看团队中人的背景，并且确定是不是真有其人还是只是借用这个人的简历，实际上只是顾问。

而且现在币圈不景气，不少KOL也借机敛财，所以他们的话和倡导的项目也不能尽信，投资者需要保持警惕，可以看一下铅笔道目前报道的项目，在铅笔道DATA当中查阅他们的财务数据情况。

有些项目纯粹是用一个好听的名字，配合高大上的白皮书，骗上一拨韭菜用来收割。庄家大量控盘，说涨就涨，说跌就跌。

谁的钱都不是大风刮来的，要怎么识别那些藏在暗处、有钱黑心的庄家，绕开这些早已埋下大坑的黑心项目？

具体而言，有以下几招。

第1招：查官网域名注册情况

网站的域名，就像互联网上的门牌号，顺着它可以查出很多东西，比如注册人、注册日期等等。如果这只是一个临时圈钱项目，宣传和搭建网站的时间不会差太久，因此域名注册的时间也不会太早。

例如首个归零的超级明星 MXCC，官网是 superstarchain.org，域名看起来还挺厉害，我们查一下：

当然，除了看域名信息，还要看看网站的内容和设计。界面粗糙的一定不如界面美观的靠谱。

第2招：查团队人员是不是来自于网络图库

为了让项目显得 international，空气币项目往往都要甩几个外国人脸来吓唬一下小白。这些素材哪里找呢，一般就是盗用头像，或者在图库找的外国脸。

根据美剧《硅谷》里的定律，一个无比 stereotype 的标配团队应该会有起码一个白人，一个印度人，一个亚洲人，而这些面孔都可以在 Google 轻松获取：

这时候我们就要使用图片反查，看看这些团队成员是人是鬼。使用 chrome 浏览器的同学，可以直接在图片旁边右键点开菜单，选择反查。

然后看看搜索结果里面的人名是否和官网一致，或者是不是直接到了某个图库。

有时候项目方还会对图片做一些裁剪和变色，或者只把图片展示在白皮书里，让我们没有这么容易找到破绽。这时我们可以截图存下来，再上传搜索，也能撕掉一些假面具。

如果找不到，还可以尝试在 linkedin 上面查找团队成员的姓名和简历，看看人员和工作经历上有没有造假。如果里面有一些中国人，只敢写自己叫做 John Wang，或者 Amy Liu，完全不敢公开自己的全名，极有可能是个坑。

第3招：github 代码更新情况

工具：https://github.com/

这个方法的理论基础，是看看项目的技术团队有没有在好好干活。用主流的比特币做例子，比特币的 core 团队，一搜就有。比较有诚意的开源项目官网一般也会有 github 链接。

可以看到，过去 19 分钟刚刚更新过代码。点进去可以看到，更新 16384 次，10 个分支，192 次发布，有 500 多个代码贡献者。

点开 contributor 页面，能看到是从 2009 年到现在一直在更新。

如果会一点技术的人，还可以点进去看看最近提交的修改是不是有意义的，还是那种打几行删几行的刷单式更新。

总的来说，学会这三招，可以避开大部分的空气币项目了。剩下还有几招，女王会在后面的文章中详细说明。

其实辨别项目是否靠谱的唯一心法就是——

If it seems too good to be true, it probably is …

如果这项目看起来好的不像是真的，那大概率不是真的。

例如那些说自己上定了某个交易所（还没上）的项目，大概率就跟吹嘘和某女神度过春宵的油腻男一样，不碰为好。

最后，需要指出的是：

1.区块链投资与虚拟币投资两者不应该画等号。刚刚上文也说了，区块链可以应用在许多方面，而挖矿所产生虚拟币只是众多应用场景中的一个。投资者不了解两者的区别，盲目进行投资，造成的后果是非常严重的。

2. 紧跟政策监管导向。在2017年9月，中国就已经采取了严厉的监管措施， 将首次代币发行这种初创公司利用加密货币通过区块链进行募资的新途径定性为非法。包括中国人民银行在内的七家金融监管机构联合发布政令，并在其中公布了原因。他们称经过考虑，认为加密货币销售是“一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。”所以炒作虚拟币其实已经是被叫停了的。而近日央行行长周小川在谈到虚拟币监管和区块链时也提到，对比特币和人民币的交易我们是不支持的，不希望创造一种可投机的产品，让人有一夜暴富的幻想，不要和现行的金融稳定、金融秩序相冲突，而是要强调服务实体经济。

3. 需要上传个人敏感信息的。比如某些平台会打着提交个人信息来获取算力的名义，这种方式用户需要上传自己的身份证号、银行卡等各种敏感信息。要知道，个人的敏感信息泄露的后果远远比获取算力所带来的收益严重的多，有时候还不一定能有收益。如果想获取更多算力，需要拉更多人进入平台。听着有种对个人信息进行非法采集的味道。而仅仅贡献个人敏感信息，算力高低与信息的丰富程度相关，这种鼓励用户贡献个人敏感信息的做法，真可谓是司马昭之心路人皆知。虽然有些大平台吸引了用户的诸多目光，但对于此类平台，投资者还是谨慎一些为好。

4.需要充值的。既然区块链的投资者都是奔着赚钱去的，那么对于这一类的必须要仔细考察。平台有问题，充值的钱估计要打水漂了。当然不乏一些大的公司，但是货比三家之后再做决定也不迟。

5.投资首选上市公司大平台。正是因为大平台拥有良好的业内口碑，即使出现项目失败，也多半会处于保护公司口碑而尽力补偿投资者。那些不知名的小公司就很可怕了，可能存在“空手套白狼”的目的，融到钱就跑路，而小公司也极其脆弱，有时候一点风吹草动就挂了。

6.最后就是在进行区块链平台投资时，有一个很不错的规避风险的办法。那就是自己上网亲自查询一下关于该平台的负面信息，如果都看到有其他投资者声泪俱下的控诉了，投资者是否应该投资该平台心里也应该有点数了。