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如何使用区块链技术记录你的投资

来源: 首页 > 第三方支付

2018-08-08 14:53:33 

在三到五年内,以区块链为基础的投资很可能会成为典型主流投资战略的一部分,就像私人股本、对冲基金、房地产、大宗商品和衍生品合约一样。


这并不是说,Main Street将投资于秘密货币,尽管它们可能,但现有的投资将迅速转移到区块链记录和结算系统。看看纽约证券交易所的母公司洲际交易公司最近宣布将在今年推出自己的加密交易所。

事实上,在我们意识到这点之前,区块链可以很好地支撑整个市场。想象一下纽约证券交易所自己已经在区块链上运行。它会比我们想象的发生得更快。

尽管这种未来是可以实现的,但最近的一些头条新闻却对许多潜在的投资者不感兴趣。这些新闻描述了交易或钱包黑客窃取了数以千万计的区块链资产。关于这一点,非常重要的是要注意,问题不在于区块链网络本身,而在于网络上的次要应用程序。

像比特币BTCUSD这样的区块链资产账,-4.09%是世界上最安全的网络之一。成千上万的挖掘节点通过争用加密算法来保护网络,加密算法被用于保护数据不受不必要的访问。在大多数情况下,安全漏洞是人为错误造成的。

好消息是,我们可以采取一些步骤来改善区块链资产的安全。这项技术的好处是巨大的。区块链的基本技术于2008年首次推出,可提高卫生保健、供应链管理和金融服务等行业的效率。

例如,澳大利亚的主要证券交易所表示,它计划成为全球第一个在区块链上结算交易的交易所。区块链也常被称为分布式分类帐技术(DLT)。

但要达到这一目标,区块链创新者和更广泛的金融界必须进行合作,在三个关键领域——监管、估值和市场操纵来减少风险,真实和可察觉的风险。

托管:今天,股票和债券等传统资产由位于银行、经纪商和个人投资者之间的第三方清算所结算和清算。这些资产通常由财富管理公司代表我们持有。区块链是分布式分类账的一种,它避免中央结算所作为独立的计算机来验证、记录和同步数字资产的所有权。

对于要使用的分布式分类账,散户投资者可以使用软件钱包自我保管、托管外汇账户或将其资金存储在所谓的冷存储(即离线)中。定制的多签名钱包是符合安全标准的第一步,因为在需要多方当事人确认任何价值转让的情况下,单个密钥丢失或被盗的风险会大大减少。当资产只能通过由多个当事方(如投资者的一方和第三方金融机构的一方)签名或解除锁定的加密密钥才能在系统中得到安全保管。围绕使用签名和基于权限的控件而制定整个行业的监管标准,有可能消除区块链投资中的关键风险。

估值:当投资者在纽约证交所交易证券时,通常会有一本深订单,上面有竞争性的出价和询价。因此,当我们下单时,投资者将会在交易执行的一到两美分内与他的出价相匹配。通过区块链资产交换,每个交易所根据自己的适当方法计算出价和要价。在某些情况下,交易所之间存在价格差异的空间,这就提供了套利机会。区块链资产交换需要发展全行业的价格透明度。该行业可以建立估值标准,以尽量减少套利,或许可以通过在交易所之间发布基于加权平均的价格/要价。此外,交易所应透明地披露其估值数据,就像经纪商在固定收益市场向TRACE披露交易数据的方式一样。传统资产市场的分散化将需要在即将从集中交换向对等网络过渡的过程中保持既有保障措施的方法。

市场操纵:由于许多区块链资产交易所的交易量相对较小,机构投资者的大宗交易可能导致任何交易对(比如比特币对美元的汇率)的剧烈波动。同样,一些投资者可能使用不同定价来源的套利价格变化来操纵价格。为了应对这种情况,基于区块链的市场应该建立流程和断路器,通过自动交易算法保护市场免受操纵,并减少闪存崩溃的风险。

解决这些基本问题将会在很大程度上推动区块链资产的主流采用。要克服这些障碍,就需要在区块链创业公司和成熟的金融业参与者(如银行、经纪商、交易所和监管机构)之间开展合作,以制定标准化的办法和最佳做法。

与任何新兴市场一样,一旦托管问题得到解决,机构投资者就会接受。在许多策略中,对加密货币的投资是一种主要的投资方式。

也许只有实现了区块链的革命性好处后,通过个人保管健康记录的做法,企业的采用才会随之而来。我相信,在三至五年内,人们将越来越多地接受对区块链和资产的代币投资——只要这些关键问题得到解决。

但无论你的立场如何,观察一个新市场的发展都是令人兴奋的。


免责声明:[ 金融之家-JRZJ.COM刊发此文目的在于传递更多信息,文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担 ]

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