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美国国土安全局:加密数字货币兑换成现金后可溯源

来源: 首页 > 众筹

2018-11-02 19:40:07 
近日,美国国土安全局下设的移民及海关执法局在为美国参议院的毒品管制核心小组作证词时表示,加密数字货币偶尔会被用来购买类罂粟碱等非法药品。
据悉,类罂粟碱等非法药品的交易通常是借助添加索引的网络来采购并借助取得执照的主流MSB来支付的。而在暗网和其它未添加索引的网站上,此类不法交易往往借助比特币或门罗币等加密数字货币完成。

移民及海关执法局在报告中还提到,实际上,加密数字货币在不法交易中并不具备实用性,因为它们具有可追溯性。尤其值得注意的是,用户将加密数字货币兑换为法定货币的倾向为资金来源的追溯提供了便利。

报告称,虽然比特币等加密数字货币利用假名实现了匿名性并且便于藏匿资金,但犯罪分子仍然需要进行加密数字货币与法定货币的双向兑换。无论他们什么时候进行兑换,交易都存在漏洞。这正是犯罪分子最有可能被执法手段和方法识别的时刻。

P2P加密数字货币的首要特征就是使用假名、交易顺畅且不存在摩擦,所以加密数字货币用起来就像现金一样。相比之下,以法定货币为基础的货币体系对隐私的保护较为薄弱,并且交易过程存在较多摩擦,正因为这样,加密数字货币才有了用武之地。但颇为矛盾的是,当用户将加密数字货币兑换成法定货币的时候,他们的隐私保护往往会遭到最严重的威胁。

联邦探员认为P2P加密数字货币交易本身就是可疑的

对于加密数字货币的非法应用,政府人员主要担心的是P2P交易平台上的收购与抛售。移民及海关执法局在其报告中提到,除集权管理的交易平台之外的其它交易网站(例如Craigslist)堪称是进行非法交易的完美渠道。

据悉,那些将加密数字货币用于不法活动的个人往往会排除已注册登记的交易平台,以便隐匿他们的真实身份。他们通常会寻找不需要提供个人身份信息的非法网站或未登记的同类网站,从而以P2P交易的方式完成支付行为。P2P交易平台在localbitcoins.com或Craigslist等平台上刊登广告,宣传收购或出售加密数字货币的价位。虽有某些P2P交易平台会依法注册和运营,但大多数同行无法做到这一点。相反,这些非法的P2P交易平台打着加密数字货币的幌子,实际上却沦为跨国洗钱机构。在这些平台当中,有些会为用户提供匿名服务,并以此牟利。具体来说,他们会低价购入某些匿名用户的加密数字货币,然后再高价售出。

一方面,犯罪分子都会竭力隐匿自己的交易信息和资金去向,这样的假设非常合理;另一方面,其他用户仍然很看好加密数字货币对财务隐私的保护,也更倾向于在去中心化程度更高的平台上完成交易。不仅如此,去中心化程度较低的服务机构往往面临着更高的失窃风险,也更有可能出现服务中断等干扰用户的情况。包括这些原因在内的一系列因素都促使遵纪守法的市民借助P2P交易平台获取加密数字货币。

保护金融隐私与实现广泛应用间的矛盾

为了最大限度地降低移民及海关执法局在其报告中提到的隐私泄露的风险,加密数字货币需要融入日常生活并实现广泛应用,这样,用户就不用再将它们兑换成法定货币了。然而,匿名性能最为强大的加密数字货币也有可能会被犯罪分子所利用,因此无法像常规货币一样实现广泛引用。这种矛盾可能导致这些币种的用户在未来面临隐私泄露的风险。

考虑到这些情况,达世币一直在努力为普通消费者提供隐私保护方案,并与第三方服务机构合作推进达世币网络在反洗钱法和了解接客户准则等方面的合规性,进而确保用户和商家都能在法律框架下使用达世币。而这正是达世币在实现大规模应用的道路上迈出的第一步。除此之外,达世币支付也在不断推广。据DiscoverDash的统计,已知的开通达世币支付的商家已经将近3600家了。


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